長期保有でコツコツ利回り出す運用ならスワップ投資がオススメ!

FX

Advertisement

FXはスキャルピングやデイトレードなどの短期売買だけではありません。
長期保有してスワップポイントを中心に利益を得ていく方法もあります。
スワップポイントとはFXでポジションを保有し続けるだけでもらえる金額のことです。
FX
のトレード以外でもスワップポイントでも利益が目指せることから、注目している人も多いのではないでしょうか?
そこでデイトレードだけではなくスワップポイントを活かした資産運用について解説します。

スワップは交換を意味します。

日本でも銀行にお金を預けると利息がつきます。FX取引で日本円で豪ドルを買った場合でも購入して保有した豪ドルには利息が付きます。つまり、利息をスワップする、つまり交換することがスワップポイントということです。
日本円よりも高い金利の通貨を保有すること、日本円で豪ドルの買いポジションを保有した場合、金利差はプラスとなります。
この場合はスワップポイントを獲得できます。
しかし、利息の高い通貨で利息の低い通貨を購入した場合はスワップポイントはどうなるのでしょうか?
この場合は逆にマイナスとなりスワップポイントを支払う必要が出てきます。

売りからの場合のスワップポイント

FXは売りでポジションを保有することもできます。
その場合、利息の低い通貨で利息の高い通貨の売りポジションを保有したときスワップポイントは狙いにいけるのでしょうか?
買いと売りなので逆の発想になります。

日本円で豪ドルの売りポジションを保有した場合、金利差はマイナスとなります。
その場合毎日スワップポイントを支払う必要があります。

逆に金利の高い通貨で金利の低い通貨の売りポジションを保有した場合はどうなるのでしょうか?
ポンドで米ドルの売りポジションを保有した場合、金利差はプラスとなります。

この場合はスワップポイントを受け取れることになります。
スワップポイントはニューヨーククローズ(1日の取引終了時間)をまたいで持ち越すと、スワップポイントを日々受け取ることができます。スワップポイントは業者により違いがあります。比較サイトやFX業者のサイトで調べる必要があります。

政策金利の比較一覧

  1. ※トルコ24.00%
  2. ※メキシコ8.25%
  3. ※南アフリカ6.75%
  4. アメリカ2.50%
  5. ニュージーランド1.75%
  6. カナダ1.75%
  7. オーストラリア1.50%
  8. イギリス0.75%
  9. 日本0.10%
  10. ユーロ0.00%

20192月時点

FXでの長期保有スワップ金利投資とは?

投資信託等の長期投資は10年~20年と言われています。
長期保有の定義は人によって異なりますが、FXでのスワップ金利投資の保有期間は、一般的には数か月~1年以上のポジションを保有することを長期保有と言っています。
証拠金率の維持率や為替リスクを考えると、長期間ポジションを持つうえで、気をつけなければいけないことは大きな値動きに耐えられるようレバレッジの管理を行っておくことです。
また、数か月以上の間に突発的に大きな値動きをすることは何度もあります。
そうした値動きで強制決済されていては長期でポジションを持ち続けることはできません。
ですから、レバレッジをどれだけかけるかは、長期保有を始める前によく考えておきましょう。

スワップポイント投資のメリットとは?

保有するだけ簡単な投資であること

スワップ金利投資は保有し続けること、とにかく簡単です。
スワップポイントがプラスになるように通貨ペアを保有するだけです。

スワップポイントは毎日自動で入金される

1万通貨あたり100円の通貨ペアを10万通貨買うとしましょう。
すると、何もしなくても毎日自動的に1,000円獲得できます。

スワップポイント投資のデメリットとは?

スワップポイントがマイナスに転換するときがあること

豪ドル/円(AUD/JPY)を買って持っていれば、スワップポイントを毎日もらえます。
しかし、将来のいつの日か、スワップポイントのプラスとマイナスが逆転する可能性があります。
逆転してしまうと、豪ドル/円(AUD/JPY)を持っていると毎日が支払日になってしまいます。
将来のことですから、スワップポイントの大きさがどうなるのか、事前に読み切ることはできません。そこで、過去から現在の推移や、現在の経済状況などを事前に調べてから取引しましょう。長期保有といってもほったらかしではいけません。利益確定も必要です。

相場の急変動がある可能性がある

例として、Aの通貨ペアを1万通貨買って持っているとしましょう。
毎日得られるスワップポイントは50円だとするとこの場合、毎日0.5銭の利食いをしているのと同じ効果があります。
0.5
銭の利食いとはいえ、毎日のことですからトレードとしては最高です。
しかし、通貨ペアにもよりますが、1日に200銭や300銭といったレベルで一気に円高になることがあります。
すなわち、1日の大変動で含み損が200銭~300銭となり、1年分以上のスワップポイント益が失われてしまう可能性があります。

高金利狙いなら南アフリカランド○トルコリラ○メキシコペソ

トルコメキシコ南アフリカと高金利ですが利息が高いということはそれなりのリスクがあります。流動性がなく通貨がほとんど動かず下がるときは一気に下がるので注意が必要です。

スワップポイント狙いでポジションを保有しても、肝心なトルコリラやメキシコペソ価格が下落してしまうと資金を失う可能性もあります。

つまりスワップポイント分ではプラスですが、為替差益で大幅なマイナスとなれば結果的に資金を失ってしまう場合があります。
そこで中でも比較的スワップポイントを狙いやすい南アフリカランド投資の方法を説明します。

南アフリカランド投資方法とは?

  1. 最小取引単位が1000通貨以下でスワップ金利の他界FX業者を選ぶこと
  2. 必ず余裕資金で投資を始める(10万~100万円以上が理想です)
  3. レバレッジを1倍~サンバイ程度に抑えて欲しい
  4. ランド安で買い増しランド高で決済すること

1日約100円~毎日スワップ金利が入金されます。平均年利率6%

ドルコスト平均法などを用いて、毎月コツコツと入金するのがオススメです。

ドルコスト平均法とは何ですか?

毎月3万円など一定期間における購入金額を決めて毎回それ通りに取引することで、対象通貨が高いときには少なく、安い時に多く買い、その結果平均購入単価を下げることができます。
保有ポジションを時間的に分散して、価格変動に対してのリスクヘッジを行える投資法のひとつ

そして、新興国だと言うことを忘れずに、レバレッジを低く保ちながら、毎月少しずつ南アフリカランドの保有高を増やしていきます。
後は複利の運用効果でスワップ金利を増やしながら、ランドが高騰すれば決済をし、為替差益をも狙っていく方法です。
これなら、南アフリカランドが暴落しても強制決済(ロスカット)されず、外貨預金のように長期でほったらかしで保有し続けることができます。

堅実投資をするためにはレバレッジを低くすることが必要です。
そのためには最小取引通貨単位が小さい業者、すなわち、一回の取引の金額の最低金額が小さい業者を選ぶ必要があります。
多くのFX業者は100,000ランドごとでなければ取引ができないのですが、それだと1回当たりの取引額が80万円前後となってしまい、リスクが高まってしまいます。小刻みな積立投資ができません。
そこで、1,000通貨以下で取引ができるFX口座を選びます。(1000ランドごとに取引ができる業者)
かつ、南アフリカランド/円のスワップが高く、スプレッドが低い口座を選びましょう。ちなみに、仮想通貨でドルコスト平均法を使われたい場合、CoinTraderが実績として好評のようです。

成長期待がある南アフリカ

南アフリカランドと他の新興国通貨との大きな違いは人気があり出来高があるということです。

スワップポイントの高さはトルコリラやメキシコペソには及びませんが、取引をする上での流動性は南アフリカランドが新興国の中ではとても有利です。
高いスワップポイントと安定性がある取引ができる通貨といえるでしょう。

新興国、BRICSの中でも、南アフリカランドはアフリカを代表する国として重要視されています。特にサブサハラ・アフリカ地域(サハラ砂漠より南の地域)は、ラスト・フロンティアと呼ばれ、総人口が2030年代に中国やインドを抜くと見られています。

長期的に見て非常に有望なマーケットであり、その期待から多くの資金が流入しています。
また、南アフリカは世界有数の資源国であり、金・プラチナ・ダイヤモンドなどの鉱物資源の産出量が豊富です。
投資としてもこれから期待がある国です。

低レバレッジもしくはレバレッジをかけずに運用する

ロスカットや為替のリスクを考えるのであればレバレッジなしで運用することも良いと思います。
資金100万円以上であれば米ドルで年利1.83%くらいです。
レバレッジ2倍で3.65%、3倍で5.48%での運用が可能です。
マイナー通貨を保有しないで少しリスクを取るのであればレバレッジを2倍~3倍で保有する方法をオススメします。
長期保有のスワップポイント投資であっても三ヶ月、半年、1年と見直してときには決済することが必要です。

FX


この記事に対するコメント

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

wp-puzzle.com logo

関連記事

ライントレードとは?チャートで投資に勝つための5つのポイント

ライントレードって何だか難しそうですよね。 ・ 自分でラインをひいてやるからちょっと自信がない・・ ・ どんなタイミングでトレードしたらいいかわからない そんな不安を私も持っていました。 ですが、ライ …

検証・お試ししたら、FX自動売買では結局トラリピが一番使えるっぽい

FXで勝つために、FX初心者の方々も、自動売買のシステムを有効的に活用するべきではないでしょうか。何を利用していいか迷っている人たちには、自信をもってトラリピの自動売買システムを紹介したいですね。 い …

戦略的に投資運用!EA自動売買の使い方・手順を徹底解説しました

投資で勝つには、EA自動売買運用の戦略が有効的です。EA自動売買を利用してみたいというものの、まだ実際にEA自動売買の運用が何かわからないという人たちも多いのではないでしょうか。 投資戦略のために、E …

FXトレードで評判のEAを選択!初心者も一流の投資戦略を探してみた

  EAを無料で有効的に利用し、FX投資の戦略を考えたいというのなら、GEMFOREX、FOREX TSD、FOREX FACTORY、など海外FX会社がおすすめです。 今回お話しするのは、 …

FX初心者の戦略-Forex Flex EAは使えるEAか

FX初心者の方々も、FX成功者となるため、FX自動売買(EA)に対しての戦略について考えていかなければならないでしょう。 それは、まさに、投資に勝つため、どのようなFX自動売買(EA)を選べばいいかと …

まだデータがありません。

スポンサードリンク

CoinTraderに新規登録!